「公平性：控除を巧妙に操るテクニック」
〜前回のつづき〜
●節税の鍵は、課税所得を減らすこと！～経費か控除、どちらを増やすかで未来が変わる～
節税というのは
「課税所得を減らす事」
です。
という事は節税するには
・経費を増やす
・控除を増やす
どちらかです。
売上を下げるというのも
一つの節税といえばそうですが
意味が無い。
サラリーマンというのは
経費があまり認められない。
事業主というのは
経費が認められやすい。
どうしたら節税になるか？
控除のところは
長くなっちゃうので
次回以降お話ししますね。
●会社員はお任せ、個人事業主は自分で切り開く！～税金と確定申告の違いを知ろう～
納税方法についてお話します。
会社員は
源泉徴収と年末調整
会社がやってくれる。
個人事業主は
確定申告を自分でやる。
会社員は会社がやってくれて
個人事業主は自分で申告する
というのを覚えておいて下さい。
詳しくは
↑をまた読んで頂ければと思います。
●税金を理解して、人生をシンプルに！～ルールを学び、控除の力で明るい未来を手に入れよう～
税金を理解すると生きるのが楽になります。
社会のルールを学ぶのに大事なので
しっかり学んでいきましょう。
（1）控除とは？
差し引きする事です。
税金はどこにかかるか？
課税所得にかかるんでしたよね？
会社員の場合
給料－控除＝課税所得
事業主の場合
売上－経費－控除＝課税所得
控除を増やすと税金は減りますよね？
課税所得を減らすと税金が減るんだから
控除を増やすと税金は減ります。
控除の数字を増やすと
課税所得が減るから
税金は減りますよね？
『控除』＝差し引きすること。
なぜ差し引くのか？
控除って何？
控除ってなんですか？
控除はなんで引くのか？
『公平性』です。
各自の事情を考慮して
差し引いてあげましょう
というのが控除です。
「各自の事情が色々ありますよねー。
だから色んな人の状況を考慮して
一部差し引いてあげましょうねー。」
これが控除です。
ただ公平性を確保する事を
目的としている割には
この控除って
知らないと損する事が多いんです。
（もうちょっと優しくしてよと思うんですけど）
毎年のように制度が変わるし
知らなかったら損が多いんですよね。
毎年損しちゃう。
（2）会社員が手取りを増やすには？
手取りを増やしたいですよね？
どうすればいいのか？
これしかありません。
・控除を増やす
・事業主になって収入の柱を増やす
主にこの2つしかありません。
実質副業しないとするんだったら
会社員が手取りを増やすには
控除を増やすしか無いんですよ。
結局
給料－控除＝課税所得なので
控除を増やすしかないんですよ。
計算式を見たらわかりますよね？
給料を増やせればいいんだけど
なかなか増えない。
そうすると控除を増やすしかないんですよ。
課税所得を減らそうと思うと
控除を増やすしかない。
税金を減らそうとすると
控除を増やすしかないんです。
〜〜〜つづく〜〜〜
Special Thanks college president Ryo.
●おまけ
≪≪Chat-GPTくんによる要約→perplexityちゃんによる文章まとめ≫≫
節税の基本は「課税所得を減らすこと」であり、主に経費や控除を増やすことで実現できます。特に個人事業主は経費が認められやすく、節税の幅が広がります。一方、会社員は源泉徴収と年末調整を通じて納税が行われ、自身で確定申告をする必要がないため、手続きが簡便です。
控除は「差し引き」の概念であり、公平性を考慮して設けられています。控除を増やすことで課税所得が減少し、結果的に税金も軽減されます。しかし、控除制度は毎年変わるため、最新情報を把握することが重要です。
会社員が手取りを増やすためには、控除の増加や副業を通じた収入の柱を増やすことが主な手段となります。税金について理解を深めることで、生活が楽になる可能性があります。社会のルールをしっかり学び、自分に合った節税対策を行いましょう。
Citations:
[1] https://www.yayoi-kk.co.jp/shinkoku/oyakudachi/kojinjigyonushi-setsuzei-urawaza/
[2] https://www.ht-tax.or.jp/kigyou-guide/tax-saving-sole-proprietorship
[3] https://biz.moneyforward.com/tax_return/basic/22442/
[4] https://www.musashi-corporation.com/wealthhack/tax-savings-individual
[5] https://www.e-xtreme.co.jp/topics/15913/
[6] https://www.freee.co.jp/kb/kb-kaigyou/freelance-tax-savings/
[7] https://www.freee.co.jp/kb/kb-blue-return/knowledge-to-save/
[8] https://skyosai.smrj.go.jp/kojinjigyonushi-setsuzei/
≪≪Chat-GPTくんによる英訳≫≫
～Continuation from last time～
【The key to tax reduction is to reduce taxable income!】
Whether you increase expenses or deductions can change your future.
Tax reduction is about “reducing taxable income.”
To achieve tax reduction, you can either:
・Increase expenses
・Increase deductions
While lowering sales can also be considered a form of tax reduction, it is ultimately meaningless.
For salaried employees, expenses are rarely recognized.
For business owners, expenses are more easily recognized.
So, how can you achieve tax reduction?
I will discuss deductions in more detail in future sessions, as it is a lengthy topic.
【Employees can leave it to the company, but sole proprietors carve their own path!】
Let’s learn the difference between taxes and self-filing.
Now, let’s talk about tax payment methods.
For employees, taxes are handled through withholding tax and year-end adjustments by the company.
For sole proprietors, they must handle their own self-filing (tax return).
Remember that employees have their taxes managed by the company, while sole proprietors must file their own taxes.
For more details, please refer to:
Episode 43-1: Taxes and Tax Returns When Starting a Business (Side Business)
Episode 43-2: Taxes and Tax Returns When Starting a Business (Side Business)
【Understand taxes to simplify life!】
Learn the rules and unlock the power of deductions for a brighter financial future.
Understanding taxes makes life easier.
It’s important to learn the rules of society, so let’s study them thoroughly.
(1) What are Deductions?
Deductions refer to amounts subtracted from your income.
Where are taxes applied?
They are applied to taxable income, right?
For employees:
・Salary – Deductions = Taxable Income
For business owners:
・Sales – Expenses – Deductions = Taxable Income
If you increase your deductions, taxes will decrease.
Since reducing taxable income reduces taxes, increasing deductions means lowering taxes.
If the deduction amount increases, taxable income decreases, and thus taxes decrease, right?
‘Deductions’ = amounts that are subtracted.
But why do we subtract?
What are deductions?
Why are deductions applied?
It’s about fairness.
Deductions allow us to consider each individual’s circumstances and subtract accordingly.
“Everyone has different situations, right?
So, let’s consider people’s different circumstances and subtract some amounts accordingly.”
That’s what deductions are.
However, despite the aim of ensuring fairness, people often miss out on deductions if they are not aware of them.
(I wish it could be made a bit easier to understand…)
The system changes almost every year, and if you don’t know about it, you can end up losing money.
You could be losing out every year.
(2) How Can Salaried Employees Increase Their Take-home Pay?
You want to increase your take-home pay, right?
How can you do that?
There are only two options:
・Increase deductions
・Become a business owner and add more income streams
These are primarily the only two options.
If you’re not going to do a side job, then the only way for a salaried employee to increase take-home pay is to increase deductions.
In the end, it’s Salary – Deductions = Taxable Income, so you have to increase deductions.
You can see from the formula, right?
It would be great if salaries could be increased, but that’s not easy.
So, increasing deductions is the only realistic option.
To reduce taxable income, you must increase deductions.
To reduce taxes, you must increase deductions.
Special Thanks OpenAI and Perplexity AI, Inc
