「悪い節税・賢い節税」
〜前回のつづき〜
（3）個人事業主が手取りを増やすには？
売上－経費－控除＝課税所得なので
・経費をふやす
・控除をふやす
この2つがあります。
あとは売上を上げるという事もそうです。
会社員の人よりも頑張ったら売上上がりやすいです。
経費の勘違いというのをお話ししたいんですけど
よくある経費の勘違い。
経費になるからお得だという言葉を聞いた事がありますか？
「経費になるから買っちゃお！」
「経費になるんでしょ？」
良く言われますが間違いです。
例）
売上100万円ありました。
経費が50万円だと課税所得は50万円ですよね？
（今回控除は引いてません）
ということは課税所得50万円に対して税金が掛かるんですよね？
だから50万円は税金が掛かるのが嫌だなぁとみんな思う。
「だから使っちゃえ！」
・車
・時計
・飲み代
などに使う。
50万円の経費を使えば課税所得が0になると税金も0になりますよね？
めでたしめでたし。
・
・
・
そんな事無いんですよ。
これはあまり意味がないです。
いい節税と悪い節税があるのでこれを比べてみましょう。
いい節税というのは本当に必要なものを買った場合です。
・未来への投資
→本当に必要なパソコン
効率化をはかる機械
必要な広告を打つ
従業員に還元する
これらで経費が増えて所得が0になったんだったら未来に返ってきますよね？
Amazonなんかはそういう考え方で利益を基本的に出さないんですよね。
Amazonはご存知でしょうし使ってる方も多い。
Amazonというのは今年出た利益を全部未来への投資へ使っていくんですよね。
だから税金も非常に安い。
これはいい節税です。
でも中小企業によくある悪い節税は不要なものを買った場合税金は減ります。
確かに売上100万円で
経費が100万円だと確かに所得は0になります。
でも未来には返ってこないですよね？
ただの無駄遣いです。
それなら売上が100万円
経費が本当に必要な分20万円
所得が80万円になった。
確かに残った利益に対しては税金が掛かります。
でも税金を払ってもちゃんと現金が残るじゃないですか。
無駄遣いをするんだったら
ちゃんと現金が残った方がいい。
ただの無駄遣いをしてるだけなんです。
経費になるからと言って買ってるけど
実は中身を見たらただの無駄遣いだという事がある。
別に税金を払ったとしてもちゃんと現金が残る方がいいじゃないですか。
税金払いたくないからと言ってただ不要な物を買ってお金を使っちゃうというのは
不要な物＝価値の無い物を買って無駄遣いしてしまうというのは
税金は減ったかもしれないけど
無駄遣い＝浪費してますよね？
意味が無い。
〜〜〜つづく〜〜〜
Special Thanks college president Ryo.
●おまけ
≪≪Chat-GPTくんによる要約≫≫
経費の使い方について、いい節税と悪い節税を区別することは非常に重要です。良い節税は本当にビジネスに価値をもたらす投資にお金を使うことで、将来的に収益を増やすための賢明な経費削減です。これに対して、悪い節税は無駄な支出や不要な物を買うことで税金を減らすが、将来的には何の価値も提供しない経費です。
以下はそのポイントのまとめです：
- 賢明な経費削減（いい節税）:
- 未来への投資: 必要なパソコン、効率化を促進する機器、広告、従業員への投資など、ビジネスの効率と収益向上に寄与するものを購入する。
- これらの支出は将来的に返ってくる可能性が高く、税金を減らしながらも長期的な収益を確保します。
- 例として、Amazonのように収益を未来への投資に回すことで、税金を削減し続けることができます。
- 無駄な経費削減（悪い節税）:
- 不要な支出: 経営に寄与しないものや、本当に必要のない物を買うことによる税金の減少は、将来的には無駄遣いです。
- 所得が0になることは税金を減らすことができますが、将来には何の価値も提供せず、実際には現金が減る結果になりかねません。
短期的に税金を削減することに焦点を当てず、将来的なビジネスの成功と収益を最大化する方法に資金を投資することが大切です。税金を支払うことで、賢明な投資を通じて将来に向けた安定した成長を実現する可能性が高まります。
≪≪Chat-GPTくんによる英訳≫≫
(3) How to Increase Take-Home Income as a Sole Proprietor?
The equation is simple: Sales – Expenses – Deductions = Taxable Income.
You have two options:
- Increase your expenses
- Increase your deductions
Of course, boosting your sales is also an option, and often, with more effort, it’s easier to increase sales compared to employees.
But let’s talk about a common misconception regarding expenses.
Have you ever heard someone say, “It’s an expense, so let’s buy it!” or “It’s an expense, right?”
These phrases are frequently used, but they’re not entirely accurate.
For example: Let’s say you had sales of $1,000,000. If your expenses were $500,000, your taxable income would be $500,000, right? (I’m not considering deductions for now.)
This means you’ll have to pay taxes on that $500,000. Nobody likes paying taxes, so the common response is, “Let’s spend it!”
You might spend it on things like a car, a watch, entertainment, and so on. Spending that $500,000 as expenses would reduce your taxable income to $0, and your taxes would be $0. Seems like a great idea, right?
But it’s not that simple.
This approach doesn’t hold much meaning. There’s a difference between good tax planning and bad tax planning, so let’s compare them.
Good tax planning is when you make necessary purchases:
- Investing in the future
- Buying the computer you genuinely need
- Purchasing machinery that increases efficiency
- Spending on necessary advertising
- Giving back to your employees
When your expenses increase due to these investments, it benefits your business in the long run. If expenses bring your income down to zero, it could eventually come back to you.
Companies like Amazon operate on this principle. You’re probably familiar with Amazon. They reinvest all their profits into the future, which is why their tax bill is very low. This is a good tax strategy.
But what’s common among small and medium-sized businesses is bad tax planning. When you buy unnecessary items, it might lower your taxes in the short term, but it won’t benefit you in the long run.
For instance, if you have $1,000,000 in sales and $1,000,000 in expenses, your income becomes $0, which is great in terms of tax. However, that money won’t come back to you in the future. It’s just wasteful spending.
So, it might be better to have $1,000,000 in sales, $200,000 in genuinely necessary expenses, and an income of $800,000. Yes, you’ll pay taxes on that income, but at least you’ll have real cash left over.
Spending money on unnecessary items just to lower your taxes isn’t wise. It’s essentially wasting your money. While you might reduce your tax bill, you’re also engaging in frivolous spending, which doesn’t make much sense.
Special Thanks OpenAI.
