「いいとこどり｜節税の扉を開く鍵」
〜前回のつづき〜
●手取りを増やしたいなら、事業主という選択肢を～社会保険の負担を増やさずに稼ぐ方法～
税金においては
所得税と住民税を減らすことが
重要です。
所得税と住民税を減らすには
課税所得を減らす。
課税所得を減らすには
・控除を増やす
・経費を増やす
この二つしかありません。
もちろん売り上げを減らす
＝抜いちゃうという事もありますけど
そうしちゃうと
脱税になっちゃいますから
これはダメです。
・控除を増やす
・経費を増やす
この２つが
課税所得を下げることが出来て
減税になります。
社会保険の減税はどうしたらいいのか？
という事ですけれども
これは給与にかかってくるので
減らす方法はほとんどありせん。
だから控除は関係ないので
減らす方法がほとんど無いんですよ。
どうしたらいいか？
給与を減らすしか無いんですよ。
でもここを減らしちゃうと
生活出来ないですよね？
『にわとりたまご』みたいな
話になってきますけど。
だから事業主として稼ぐんですよ。
サラリーマンをやりながら
事業で稼いだ場合
事業で稼いだ分は
社会保険の負担は増えないんです。
だから事業主で稼ぐというのが
この社会保険の負担を上げずに
手取りを増やしていくという
非常に重要なツールになります。
なので
事業を起こそうという
話をしています。
●扶養で得するのは誰？～税金と社会保険、それぞれ違う扶養のしくみをチェック～
扶養には２種類の意味があります。
控除の中には
扶養控除というものがあります。
人によって扶養控除は
控除の中で一番使う控除です。
扶養には２種類の意味があります。
・税金の扶養
・社会保険の扶養
それはそれぞれ違います。
税金の扶養というのは
誰か扶養に入れた人が得をする。
例えば
奥さんを扶養に入れると
自分の課税所得が減ります。
だから控除が増えるので
自分が得をします。
社会保険の扶養というのは
扶養に入れられた側
例えば
奥さんを扶養に入れると
扶養に入った奥さんの
社会保険の負担が無くなるから
奥さんが得をする。
それぞれ違うので確認しておいてください。
※関連記事
#54 社会保険料を安くする方法
●二刀流で賢く稼ぐ！～給与所得で最低限を、事業所得で節税メリットを最大化～
給与所得と事業所得の使い分けですが
それぞれのいいとこ取りするのが
非常に重要です。
給与で最低限の生活費を確保しておく。
会社員というのは
税負担が重たいんですよ。
税金取られ放題なので
税金の負担がなかなか重たい。
だから最低限にしておく。
サラリーマンで所得を増やそうとすると
ドンドン税金の負担が重たくなってきちゃう。
なかなか給料が増えない。
だから効率が悪いので
サラリーマンの給料は
・最低限の生活費の確保
・自分の事業の種銭づくり
をするのに向いてる。
そのお金で事業＝副業で稼ぐ。
そうすることによって
・青色申告所得控除が使える
・経費申告ができる
・副業分は社会保険の負担がない
などの節税メリットが大きくります。
〜〜〜つづく〜〜〜
Special Thanks college president Ryo.
●おまけ
≪≪Chat-GPTくんによる要約→perplexityちゃんによる文章まとめ≫≫
手取りを増やしたい場合、事業主として稼ぐことが重要です。以下はその理由と具体的な方法について説明します。
所得税と住民税を減らすことが鍵です。課税所得を減らすために、控除を増やすか経費を増やすことが必要です。売り上げを減らすと脱税と見なされるため、控除と経費の増加が効果的です。
社会保険料を減らす方法は限られています。給与を減らす以外の方法はほとんどないため、給与だけでは生活が難しい場合があります。ここで、事業主として稼ぐことが重要です。サラリーマンをやりながら事業で稼いだ場合、事業で稼いだ分は社会保険の負担が増えないため、手取りを増やせるでしょう。
扶養には税金の扶養と社会保険の扶養の二種類があります。
・税金の扶養: 扶養に入れた人が得をする。例えば、奥さんを扶養に入れると自分の課税所得が減り、控除が増える。
・社会保険の扶養: 扶養に入れた側が得をする。例えば、奥さんを扶養に入れると、奥さんの社会保険の負担が無くなる。
給与所得と事業所得を賢く使い分けることが重要です。
・給与所得: 最低限の生活費を確保する。サラリーマンの給料は税負担が重たいため、最低限の生活費を確保し、余ったお金を事業の種銭づくりに使う。
・事業所得（副業）: 事業で稼いだ分は青色申告所得控除が使え、経費申告ができる。また、社会保険の負担がないため、節税メリットが大きい。
このように、給与所得で基本的な生活を支え、事業所得で節税メリットを最大化することで、手取りを効率的に増やすことができます。
Citations:
[1] https://www.freee.co.jp/kb/kb-payroll/the-difference-on-dependants-in-social-insurance-and-income-tax/
[2] https://www.bk.mufg.jp/column/others/b0068.html
[3] https://hinhc-sr.com/column/2429/
[4] https://www.hbc.co.jp/news/f4f9a52cb8cce806a6760398a07615c2.html
[5] https://www.freee.co.jp/kb/kb-payroll/how-to-enroll-in-social-insurance-system/
[6] https://biz.moneyforward.com/payroll/basic/53990/
[7] https://money-bu-jpx.com/news/article045952/
[8] https://www.youtube.com/watch?v=iVpG0DF7yDU
[9] https://www.freee.co.jp/kb/kb-payroll/what-is-social-insurance-premium/
[10] https://www.yayoi-kk.co.jp/kyuyo/oyakudachi/fuyou/
[11] https://www.komei.or.jp/komechan/work/work202312-2/
[12] https://pca.jp/p-tips/articles/fl240401.html
≪≪Chat-GPTくんによる英訳≫≫
～Continued from the previous part～
【Want to increase your take-home pay? Consider becoming a business owner – How to earn without increasing your social insurance burden】
In terms of taxes, it’s important to reduce both income tax and resident tax.
To reduce income and resident taxes, you need to lower your taxable income.
To lower taxable income, you only have two options:
– Increase deductions
– Increase expenses
These are the only two ways to do it.
Of course, reducing sales (i.e., cutting your income) could be an option, but that would be tax evasion, which is illegal, so it’s not a viable option.
Therefore, the two valid methods to lower taxable income and reduce taxes are:
– Increasing deductions
– Increasing expenses
How to reduce social insurance taxes?
The thing with social insurance is that it applies to your salary, and there are very few ways to reduce it.
Because of this, deductions don’t really play a role in reducing your social insurance burden, and there are very few ways to lower it.
So, what should you do?
The only option is to reduce your salary.
But if you reduce your salary, you won’t be able to support yourself, right?
It’s like the chicken and egg dilemma.
That’s why the key is to earn as a business owner.
If you earn income through a side business while working as an employee, your social insurance burden won’t increase based on that income.
Thus, earning as a business owner is an essential tool to increase your take-home pay without raising your social insurance burden.
That’s why I recommend starting a business.
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【Who benefits from dependents? – Check the different systems of dependent exemptions for taxes and social insurance】
There are two types of dependents.
There is a “dependent exemption” under tax deductions.
For many people, the dependent exemption is one of the most commonly used deductions.
There are two kinds of dependents:
– Tax dependents
– Social insurance dependents
They are different from each other.
Tax dependents: The person who claims a dependent benefits.
For example, if you add your spouse as a dependent, your taxable income is reduced.
Because the deduction increases, you benefit from this.
Social insurance dependents: The person being claimed as a dependent benefits.
For example, if you add your spouse as a dependent, their social insurance burden will be eliminated, meaning your spouse benefits.
Please make sure to understand the differences.
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Related article: #54 How to reduce social insurance premiums
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【Earn smart with a double-edged strategy! – Secure the basics with salary income, and maximize tax-saving benefits with business income】
It’s crucial to make the most of both salary and business income by using them wisely.
Ensure you secure the minimum necessary for living with your salary.
Being an employee means you’re heavily taxed.
Taxes are taken out extensively, which results in a heavy tax burden.
Therefore, keep it at a minimum.
If you try to increase your income as an employee, your tax burden will increase more and more, making it hard for your salary to grow.
This results in inefficiency, so employee salaries are suited for:
– Ensuring the minimum living expenses
– Creating seed money for your own business
Use that money to start a business, or a side business.
By doing this, you can:
– Take advantage of the blue return tax deduction
– Claim business expenses
– Avoid social insurance burdens on your side business income
These tax-saving benefits can be quite substantial.
Special Thanks OpenAI and Perplexity AI, Inc
