「経済的に強い状態になる｜会社員+副業のパワー」
〜前回のつづき〜
●将来年金がもらえなくなるのではないか？
これについては『どうなるのかわからない』ですね。
私は実際もらえなくなるのではないかと思ってるんですけど
まぁゼロにはならないかなぁと思いつつ
これはちょっとわからない事ですね。
これを議論してても仕方ないです。
現時点ではわかりません。
でも減るというこのは確実だと思います。
大事な事はもらえなくなったとしても大丈夫なように自分で備えておくのがすごく大事です。
●どうしたらいいのか？
備えるのもそうなんだけど最終的に何かいい方法は無いのか？
実はいままでお話ししてきた中で既に答えを言っています。
でも一回では理解しづらい所ではあると思いますし
大事なところなのでもう一度お話しします。
一番いい答えというのは合法的に最低限の金額で社会保険に加入して保証はしっかり受ける。
結局稼げば稼ぐほど社会保険はドンドン高くなるんですよ。
社会保険全部が稼げば稼ぐほど本当に高くなるんですよ。
だから苦しい。
でも払わないという訳にはいかない。
保証もやはり
・もらえるか
・もらえないか
わからないのであればやはりほしいし。
そういう事ですよね？
だから最低金額で加入しておいて
保証はしっかり受ける。
「でもそうすると税金が高くなっちゃうじゃないか！」
という事なんですけどそこを何とか回避したい。
それは今までのお話しの中で解決策はすでにお話ししています。
#54 社会保険料を安くする方法
（１）https://tinyurl.com/yqc7xlxv
（２）https://tinyurl.com/yvlk7jvx
（３）https://tinyurl.com/ylro9oss
復習がてらもう一度読んでみるとよろしいかと思います。
もう一度ザックリ解説しますね。
要は『いいとこ取り』をするんですね。
これは年金に限らず社会保険全般の話なんですけど
答えは『会社員+副業』です。
ここがキーポイントです。
会社員と副業。
例えば週に3日会社で働いて
こっちで社会保険に入る。
会社で社会保険に入るメリットは
時間の切り売りになっちゃって
自由度は少ないんですけど
最低限の生活資金を確保できるというのは
来月も給料がもらえるというのは非常にいい所なんですよね。
だからそうやって最低限の生活資金を確保して
プラス社会保険には会社の方で入るんですよ。
そうすると会社が半分負担してくれますよね？
なので社会保険に入る。
そしてこっちの給料は週5日とか働く時に比べたら
おさえる事が出来ますよね？
そして副業で稼ぐんですよね。
この副業の稼ぎというのには社会保険料が掛からないんですよ。
会社員としては3日働く訳で
副業で100万円稼いだとしても
社会保険料は会社で入った方だけで納める事になります。
副業の方には社会保険料が二重でかかる事はありません。
ここが大事なキーポイントで
プラス副業で稼ぐ力を身につける事で
・手取りが増えるし
・生きていく力も身につくし
・会社にも依存しない。
すなわち経済的に強い状態になる。
生きるのに強い状態になるという事です。
週に3日働いても社会保険料はそこそこかかるんですけど
プラス個人事業主になるという事で
高い社会保険に入らなくてもいいんです。
〜〜〜つづく〜〜〜
Special Thanks college president Ryo.
●おまけ
≪≪Chat-GPTくんによる要約≫≫
要約すると、将来年金がもらえなくなる可能性については具体的な答えはないが、現時点では年金が減ることは確実だと考えられる。国に依存せず自分で備えることが大切であり、最善の方法は最低限の金額で社会保険に加入し、保証を受けること。会社員と副業を組み合わせることで、最低限の生活資金は確保しつつ、副業の収入で社会保険料の負担を抑えられる。これにより経済的に強くなり、将来に備えられるという考え方です。
≪≪Chat-GPTくんによる英訳≫≫
“Will future pensions be unavailable?”
Regarding this, ‘what will happen is uncertain.’ I do personally fear that it might become unattainable, but well, I think it won’t be reduced to zero, though this is a bit unclear.
It’s pointless to debate this.
At present, it’s unknown.
However, I do believe that a reduction is quite certain.
The important thing, even if one can’t receive it, is that these areas are not entirely dependable on the government, so it’s crucial to prepare oneself for the eventuality of not receiving it.
“What should one do?”
Preparing is essential, but ultimately, is there no good method?
In fact, I’ve mentioned the answer in what I’ve been saying. But I understand it might be a bit hard to grasp in one go, and it’s a crucial point, so let me explain it again.
The best answer is to legally join with the minimum amount and ensure to receive the guarantee.
Ultimately, the more you earn, the higher the social insurance becomes. If one earns from all insurances, it indeed becomes significantly higher. So, it’s tough. But not paying isn’t an option.
Regarding guarantees,
- Whether you’ll receive it or not If you’re unsure, you still want it, right?
So, join with the minimum amount and ensure the guarantee.
“But won’t taxes increase if I do that?”
That’s what I’ve already discussed solutions for in our previous conversation.
Let me briefly explain it again.
The key is to get the best of both worlds.
This isn’t just about pensions but applies to social insurance in general—the answer is being both an employee and having a side job.
This is the key point.
Being an employee and having a side job. For example, working three days a week at a company and having social insurance separately.
The benefit of being in social insurance through the company is that although it’s like selling your time and offers less freedom, securing the minimum livelihood and the likelihood of receiving a paycheck next month is a very positive aspect.
So, by securing the minimum livelihood in this way, the company covers the social insurance.
Then the income from this side job can be controlled compared to working five days a week, right?
And you earn from the side job. The income from this side job doesn’t have social insurance fees.
As an employee working three days, even if you earn 1 million yen from the side job, the social insurance fees will be paid only through the company.
There won’t be double social insurance fees for the side job.
This is a crucial point.
By earning from the side job, your take-home income increases, you gain survival skills, become less dependent on the company (though this is unrelated to social insurance), and you become financially stronger.
Even working three days a week, the social insurance fees are still somewhat high, but by becoming a sole proprietor, you don’t need to join high social insurance schemes.”
Special Thanks OpenAI.
