「甘い言葉には気をつけろ｜相続税対策の鉄板メソッド」

〜前回のつづき〜

●「節税対策」よりも「ムダな損失対策」を！

節税の対策はどうしたらいいか？

これも税理士に相談して下さい。

対策する必要のない人も結構います。

よく売り文句に使われるんですけど

相続税対策を理由に

不動産投資を勧める業者には

要注意です。

・アパート

・ワンルームマンション

など相続税対策に

不動産を活用する事で

確かに

相続税の対策というのは

うまくやれば出来ます。

でもやっぱり

これらを売ってくるような

業者の物件だったら

結局損しちゃうことがほとんどです。

要はうまくいかないんですよ。

なのでほとんどの人というのは

相続税の対策をする必要も無かったり

そのまま素直に払っても

そんなに大きな金額じゃなかったりする。

本当に対策が必要なのか

まずは冷静に見極めましょう。

詐欺業者の甘い言葉には気をつけて下さい。

無理な節税よりも

無駄な損をしないことが大切です。

●まとめ

・日本の相続税は高い

→だがほとんどの人に相続税はかからない

　発生するのは全体の9%未満

　お金持ちにとっては日本の相続税というのは高いが

　そうじゃない人にとってはそれほどでもない

・基礎控除

→3000万円+600万円×法定相続人

　妻は1億6000万円まではかからない。

・財産は金銭的価値の有るもの全て

→現金預金

　株

　債券

　不動産

　車

　生命保険

　海外資産

　その他全て

・財産の相続税を計算する上での価値

→売買価格ではない

　不動産の場合は土地と建物に分けて考える

　固定資産税評価額は実勢価格よりも安くなりやすい

　相続税の計算をするのに不動産を評価する時は

　実際の価格より安くなりやすい

　仮に実勢価格で5000万円であれば

　大体2〜3割程度ぐらいの価格で

　見られるという事が計算上多い

　詳しい話は税理士に相談する

　自分で計算するのは無理と思った方がいい

　一度相談すれば不安も解決する

　とにかく知らないと不安になる

　知らないと不安だから知っていけば不安が減っていく

　相続税についてだけではなく

　どんなことについてでも同様

　知る＝学ぶという事が

　やはり第一歩になる

Special Thanks college president Ryo.

●おまけ

≪≪Chat-GPTくんによる要約→perplexityちゃんによる文章まとめ≫≫

相続税について、重要なポイントを整理します。日本の相続税は高いと言われますが、実際に課税されるのは全体の9%未満です。一般の人にとっては、相続税はそれほど大きな負担にならないことが多いです。

相続税の基礎控除は、3,000万円プラス600万円×法定相続人の数で計算されます。配偶者は1億6,000万円まで非課税です。相続される財産には、現金預金、株式、債券、不動産、車、生命保険、海外資産など、金銭的価値のあるものすべてが含まれます。

相続税の計算において、不動産の評価は重要です。実際の売買価格ではなく、固定資産税評価額が基準となりますが、これは実勢価格より安くなることが多いです。例えば、実勢価格が5,000万円であっても、相続税計算上はその2〜3割程度で評価されることがあります。

相続税対策として不動産投資を勧める業者には注意が必要です。多くの場合、無理な節税よりも無駄な損失を避けることが重要です。相続税の詳細な計算は専門家である税理士に相談するのが賢明です。知識を得ることで不安を解消でき、学ぶことが問題解決の第一歩となります。

Citations:
[1] https://www.orixbank.co.jp/column/article/188/
[2] https://www.daylight-law.jp/inheritance/souzokuzei/hayami/
[3] https://www.yosimoto-tax.com/column/2624/
[4] https://legacy.ne.jp/knowledge/before/izou/573-souzokuzei-kisokoujyo-kaisei-rekishi-kaisetsu/
[5] https://osd-souzoku.jp/basic-deduction/
[6] https://www.ht-tax.or.jp/kigyou-guide/self-employed-tax-accountant
[7] https://www.zeirisi.co.jp/souzokuzei-keisan/inheritance-tax-basic-deduction/
[8] https://www.takanosogo.com/news/2025/01/post-385.php
[9] https://nagoya-sozokuzei.jp/topix/

≪≪Chat-GPTくんによる英訳≫≫

～Continuation from the Previous Discussion～

【”Focus on Avoiding Unnecessary Losses, Not Just Tax Savings!”】

How should you approach tax-saving measures?

The best answer: Consult a tax accountant.

In reality, many people don’t even need to take special tax-saving measures.

Real estate companies often use this as a selling point, but be cautious when they push investment properties under the pretext of inheritance tax planning.

Properties such as:
– Apartments
– Studio condominiums

While it is true that real estate can be utilized for inheritance tax planning, purchasing properties from such companies often results in financial losses.

Simply put, it usually doesn’t work out as expected.

For most people, inheritance tax planning is unnecessary, and even if they pay the tax as is, the amount may not be as significant as they fear.

Before taking action, carefully assess whether tax planning is truly necessary.

Beware of sweet-talking fraudulent companies.

Instead of focusing on unnecessary tax-saving strategies, prioritize avoiding financial losses.

—

【Summary】

– Japan’s inheritance tax is high, but…
→ Less than 9% of people are actually affected by it.
→ While the wealthy may find the tax burdensome, it is not a major concern for most people.

– Basic Exemption
→ 30 million yen + (6 million yen × number of statutory heirs)
→ A spouse can inherit up to 160 million yen tax-free.

– What qualifies as taxable inheritance?
→ Any assets with financial value, including:
– Cash and bank deposits
– Stocks
– Bonds
– Real estate
– Vehicles
– Life insurance
– Overseas assets
– Other valuable items

– How inheritance tax is calculated
→ Based on valuation, not market price.
→ For real estate, land and buildings are assessed separately.

→ The fixed asset tax valuation is often lower than the actual market price.
→ Inheritance tax assessments for real estate tend to be 20-30% lower than the actual market value.

→ If a property’s market value is 50 million yen, its taxable value might be around 35–40 million yen.

– Consult a tax accountant
→ Calculating inheritance tax yourself can be difficult.
→ Seeking professional advice can help ease concerns.

– Knowledge reduces uncertainty
→ People feel anxious about what they don’t understand.
→ The more you learn, the less you worry.

This applies not only to inheritance tax but to all aspects of life.

Learning is the first step toward peace of mind.

Special Thanks OpenAI and Perplexity AI, Inc