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「大きな差が出ます｜賢い投資家は知っている！配当控除と外国税額控除の活用術」
〜前回のつづき〜
●お得な税制解説（つづき）
（2）配当控除・外国税額控除
日本株の配当にかかる源泉税
・所得税
・住民税
を大幅に減らせる制度です。
具体的には所得が330万円以下なら
配当に掛かる所得税は0%になるし
住民税5%のみの負担で
済むようになるんですね。
投資元本3千万円で
年間配当120万円の人は
通常24万円の税金を納める事になるんですね。
しかしこの配当控除というのを使えば
たったの6万円で済む
という事になってくるんですね。
日本の高配当への投資をメインに考える場合には
配当控除は非常に力になる制度です。
あと外国税額控除についてですが
外国株式の運用で発生した外国税というのを
確定申告で取り返せる仕組みです。
これをやるのとやらないのとでは
納税額に大きな差が出ます。
特にアメリカのETFなんかを買って
分配金が出てる人というのは
二重課税になっちゃってるので
そこを取り返すのに
この外国税額控除というのを
使っていかないといけないんですよね。
これをやるかやらないかでは
かなり差が出ます。
こういう制度を
活用している人というのは
金融リテラシーが高くて
平均を大きく上回る資産を
保有しているという事です。
資産を持ってるから
やってるんじゃなくて
こういう制度を活用してるから
お金持ちになってると
考えて欲しいんですね。
〜〜〜つづく〜〜〜
Special Thanks college president Ryo.
●おまけ
≪≪Chat-GPTくんによる要約→perplexityちゃんによる文章まとめ≫≫
日本株の配当控除や外国税額控除は、投資家にとって非常に有益な税制です。配当控除を利用すると、所得が330万円以下の場合、配当にかかる所得税は0%となり、住民税は5%のみの負担で済みます。例えば、投資元本3千万円で年間配当120万円の場合、通常は24万円の税金がかかりますが、配当控除を活用すればわずか6万円で済むのです。この制度は特に高配当株への投資を考える際に大きな助けとなります。
一方、外国税額控除は、外国株式からの配当金に対して二重課税を回避するための仕組みです。特にアメリカのETFを保有している場合、確定申告を通じて外国で支払った税金を取り戻すことができます。この制度を利用するかどうかで、納税額に大きな差が生じるため、金融リテラシーを高めることが重要です。こうした制度を活用することで、資産を増やすことができるため、投資家は積極的に利用すべきです。
Citations:
[1] https://biz.moneyforward.com/tax_return/basic/49788/
[2] https://www.nta.go.jp/taxes/shiraberu/taxanswer/shotoku/1240.htm
[3] https://www.daiwa.jp/seminar/study_tax/stock_foreign.html
[4] https://search.sbisec.co.jp/v2/popwin/info/home/pop690_koujyo.html
[5] https://www.nta.go.jp/taxes/shiraberu/taxanswer/shotoku/1250.htm
[6] https://www.rakuten-sec.co.jp/web/support/tax/details/deducting/
[7] https://www.nikkei.com/article/DGXZQOUB055J70V00C24A2000000/
[8] https://support.wealthnavi.com/hc/ja/articles/12854938538009-%E5%A4%96%E5%9B%BD%E7%A8%8E%E9%A1%8D%E6%8E%A7%E9%99%A4%E3%82%92%E5%8F%97%E3%81%91%E3%82%8B%E6%96%B9%E6%B3%95%E3%82%92%E6%95%99%E3%81%88%E3%81%A6%E3%81%8F%E3%81%A0%E3%81%95%E3%81%84
≪≪Chat-GPTくんによる英訳≫≫
～Continuation of the Tax Savings Explanation～
(2) Dividend Deduction and Foreign Tax Credit
There are systems that significantly reduce the withholding tax on dividends from Japanese stocks, such as:
- Income tax
- Resident tax
Specifically, if your income is 3.3 million yen or less, the income tax on dividends becomes 0%, and you only need to pay the 5% resident tax.
For example, if you have an investment of 30 million yen and receive 1.2 million yen in annual dividends, you would normally have to pay 240,000 yen in taxes. However, by using the dividend deduction, the tax would be reduced to just 60,000 yen.
For those focusing on investments in high-dividend Japanese stocks, the dividend deduction is a very beneficial system.
Next, regarding the foreign tax credit, it allows you to recover foreign taxes incurred from investing in foreign stocks by filing a tax return.
Whether you utilize this or not can significantly impact the amount of tax you pay. This is especially important for people who invest in American ETFs and receive distributions, as they are subject to double taxation.
To recover these amounts, you need to use the foreign tax credit system. The difference in tax burden between using it and not using it is substantial.
People who make use of these systems tend to have high financial literacy and possess assets that are well above average.
It’s not that they have assets and therefore use these systems, but rather, they became wealthy because they actively take advantage of such systems. That’s how I’d like you to think about it.
Special Thanks OpenAI and Perplexity AI, Inc
