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「知っておいて損はありません｜医療費を味方に！控除で手元にお金を残す方法」
〜前回のつづき〜
●お得な税制解説（つづき）
（3）医療費控除
所得にもよりますが
10万円を超えた医療費は
その支出の分だけ所得を減らせます。
・インプラント
・不妊治療
なんかにも使える。
医療費控除の対象になるんですね。
それに自分でだけじゃなくて
生計を共にする家族の分を申請出来たりとか
治療の為の交通費も申請の対象になるとか
なかなか使い勝手がいい。
控除と税金の仕組みのおさらいですけど
税金は課税所得に応じて決まります。
この課税所得を下げるという事が
節税のポイントなんです。
課税所得ってどうやって決まるか
という事なんですけど
a)会社員の場合
給料－みなし経費－控除
=課税所得
なので控除を増やせば
課税所得が減るんですよね。
b)個人事業の場合
売上－経費－控除
＝課税所得
節税するには控除を増やす事という事ですね。
以前にもお話ししましたが
売上を下げたら課税所得は下がるんですけど
それじゃあ手元にお金が残らないですよね？
経費を増やせば
課税所得が減るんですけど
経費を増やそうとして
無駄使いしてしまって
意味が無いんですよね。
なのでここの使い方が
ポイントになってくるんです。
そして控除を増やすというのは
非常にいいんですよね。
この控除を増やすと
課税所得を減らせる上に
手元に残るお金を増やせる
という事になってくる。
だから控除を制する必要が有る。
例えば
課税所得が300万円の人が
インプラントで100万円使ったとする。
そうすると医療費が100万円。
そこから10万円引いた分の
90万円控除が増えるんですね。
90万円の控除が増えるので
90万円分税金を得する
という事になります。
課税所得分
90万円の20%分ですね。
90万円に対して本来
・所得税
・住民税
が10%がかかるので
18万円税金がかかる所を
控除を使うことで
18万円税金が減るんですよね。
これだけの節税効果を得られる
という事になります。
・インプラント
・不妊治療
というのは高額になりやすいので
十分利用価値が有るんですよね。
狙って使うものではない事には
注意が必要ですが
知っておいて損はありません。
〜〜〜つづく〜〜〜
Special Thanks college president Ryo.
●おまけ
≪≪Chat-GPTくんによる要約→perplexityちゃんによる文章まとめ≫≫
医療費控除は、10万円を超える医療費を支出した場合、その分だけ所得を減らすことができる制度です。対象となる医療費には、インプラントや不妊治療などの高額な支出が含まれます。また、自分自身だけでなく、生計を共にする家族の医療費も申請可能で、治療にかかる交通費も控除対象に含まれます。
控除を増やすことで課税所得を減少させ、節税効果を得ることができます。例えば、医療費が100万円の場合、10万円を引いた90万円が控除対象となり、課税所得300万円の人は約18万円の税金が減ることになります。このように、医療費控除は高額な医療費を支払う際に非常に有効です。
ただし、控除を目的に無駄に医療費を使うことは避けるべきです。正しく利用することで、手元に残るお金を増やしつつ、課税所得を減らすことができるため、医療費控除の仕組みを理解しておくことは重要です。
Citations:
[1] https://www.freee.co.jp/kb/kb-trend/implant-medical-expense-deduction/
[2] https://gdh-implant.com/implant/tax-deduction/
[3] https://manekomi.tmn-anshin.co.jp/hoken/17674885
[4] https://manekomi.tmn-anshin.co.jp/hoken/17673754
[5] https://www.navinavi-hoken.com/articles/medical-expenses-deduction-Infertility-treatment
[6] https://implant-fukuoka.jp/deducation
[7] http://www.takuma-dc.com/price4.html
[8] https://www.andoshika.com/2022/08/05/1753/
≪≪Chat-GPTくんによる英訳≫≫
～Continuation of the Tax Savings Explanation～
【Tax Benefits Explanation (Continued)】
(3) Medical Expense Deduction
If your medical expenses exceed 100,000 yen, you can reduce your taxable income by the amount that exceeds this threshold.
- Dental implants
- Infertility treatments
These are also covered.
Medical expenses can be deducted, not only for yourself but also for family members living under the same household. Additionally, transportation costs for medical treatments can be included.
This deduction is quite useful.
Let’s review how deductions and taxes work. Taxes are determined based on taxable income. Lowering taxable income is the key to tax savings.
So, how is taxable income calculated?
a) For salaried employees:
Salary – standard expenses – deductions = taxable income
By increasing deductions, you can reduce your taxable income.
b) For self-employed individuals:
Revenue – expenses – deductions = taxable income
To save on taxes, increasing deductions is essential.
As mentioned before, while lowering revenue reduces taxable income, it leaves you with less money. Similarly, increasing expenses can reduce taxable income, but overspending for the sake of expenses is pointless.
The key is how you manage these factors.
Increasing deductions is particularly effective because it reduces taxable income and leaves you with more money.
This is why it’s important to maximize deductions.
For example, let’s say someone with a taxable income of 3 million yen spends 1 million yen on dental implants.
Their medical expenses would be 1 million yen. Deducting 100,000 yen from that leaves 900,000 yen eligible for deduction.
This means an additional deduction of 900,000 yen, resulting in a 20% tax saving on the 900,000 yen.
On the 900,000 yen, income tax and local residence tax, both of which are 10%, would normally apply.
Instead of paying 180,000 yen in taxes, using the deduction reduces this by 180,000 yen.
This is a significant tax-saving effect.
Dental implants and infertility treatments can be quite expensive, so they offer significant value for tax deductions.
While it’s important not to use these deductions solely for tax savings, knowing about them is certainly beneficial.
Special Thanks OpenAI and Perplexity AI, Inc
