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「だから税金が下がる｜控除と経費で賢く節税！初心者向け完全解説」
〜前回のつづき〜
●サラリーマンが節税する方法
どうすれば
税金が減らせるのかを
知りたい訳ですね。
税金の計算方法は
本題じゃなくて
どうすれば私たちの税金を
減らせるのか？
これを知りたいんですよね？
これは
課税所得✕税率=税金
↑この式を
良く見てもらえればわかりますけど
課税所得というのは
年収-経費-控除ですね。
つまり更に数字を入れると
年収 500万円
経費ー200万円
控除ー100万円
=課税所得200万円
これに税率10%をかけると
20万円。
この式を見ても明らかな通り
要は経費か控除が増えれば
所得は減るという事になります。
だから税金が下がる
という事になるんですよ。
結論どういう事かというと
「経費と控除を増やそう！」
こういう事になる訳です。
日本は結構優しい国なんですよ。
・年収500万円で超病弱で病院に通いまくってるAさん
・同じく年収500万円で超元気で病院とは無縁のBさん
「この二人に同じ税金を負担させたらかわいそうだよね？」
というのが日本の発想なんですよ。
病弱なAさんの
医療費を控除として
認めてあげれば
Aさんの所得が減るから
税金も減るという事です。
医療費がかさんでしょうがない
Aさんにとっては
大助かりという話なんですよね。
日本はこういう仕組みを
たくさん用意してるんですよ。
●控除の種類
控除には全部で14種類有ります。
（全部覚える必要はありません）
例えば
・医療費控除
医療費がかかったら
その金額を収入から引いてもいい。
・障害者控除
本人や家族が障害者の場合は
収入から27万円引いてもいい。
・寡婦（かふ）控除
夫と死別して収入源が低い妻は
収入から27万円引いてもいい。
などこんな感じで
いっぱいあるんですよ。
その中で
医療費控除について
詳しくお話ししていきます。
〜〜〜つづく〜〜〜
Special Thanks college president Ryo.
●おまけ
≪≪Chat-GPTくんによる要約→perplexityちゃんによる文章まとめ≫≫
サラリーマンが節税するための基本は、課税所得を減らすことです。税金は「課税所得 × 税率」で計算され、課税所得は「年収 – 経費 – 控除」で求められます。つまり、経費や控除を増やすことで課税所得を減少させ、結果として納税額を下げることが可能です。
日本の税制は公平性を重視しており、例えば医療費が多くかかる人には医療費控除が適用されます。この控除は、年間の医療費が10万円以上または総所得金額の5%を超える場合に利用できます。その他にも、障害者控除や寡婦控除など、さまざまな控除が用意されています。
これらの控除を活用することで、サラリーマンでも効果的に節税が可能です。特に医療費控除では、通院にかかる交通費も含めることができるため、医療費の負担を軽減する大きな助けとなります。確定申告時には、「医療費控除の明細書」を提出し、適切に申請することが重要です。
Citations:
[1] https://www.resonabank.co.jp/kojin/column/hoken/column_0006.html
[2] https://www.freee.co.jp/kb/kb-kakuteishinkoku/summary-medical/
[3] https://hoken-eshop.com/column/personal_annuity_insurance_2/
[4] https://furunavi.jp/discovery/knowledge_money/202410-company_employee/
[5] https://www.smbc-card.com/like_u/money/Medical-expense-deduction.jsp
[6] https://nature-inter.com/lounge/8196
[7] https://www.hokepon.com/column/medical-expense-deduction-available-at-city-hall/
[8] https://www.cr.mufg.jp/mycard/beginner/23123/index.html
[9] https://www.musashi-corporation.com/wealthhack/tax-measures
[10] https://www.aeonbank.co.jp/ideco/special/314/
[11] https://earthcom-eco.jp/column/tax-saving/high-income-officeworker-taxsaving
≪≪Chat-GPTくんによる英訳≫≫
～Continuation from Last Time～
【How Salaried Workers Can Save on Taxes】
You’re looking to find out how to reduce your taxes, aren’t you?
The main question isn’t about how taxes are calculated but rather:
How can we reduce our taxes?
Here’s the key:
Taxable Income × Tax Rate = Taxes
Looking closely at this formula, we see that taxable income is calculated as:
Annual Income – Expenses – Deductions
For example:
- Annual Income: ¥5,000,000
- Expenses: ¥2,000,000
- Deductions: ¥1,000,000
Taxable Income: ¥2,000,000
Applying a 10% tax rate:
¥2,000,000 × 10% = ¥200,000 in taxes
As this formula clearly shows, increasing expenses or deductions reduces taxable income, which in turn lowers taxes.
So, the conclusion is simple:
“Increase your expenses and deductions!”
【Japan’s Tax System is Considerate】
Japan’s tax system is designed to be fair. For example:
- Person A earns ¥5,000,000 annually but frequently visits the hospital due to chronic illness.
- Person B also earns ¥5,000,000 but is in perfect health and rarely incurs medical expenses.
Wouldn’t it be unfair to make them pay the same amount of tax?
This is the idea behind Japan’s system.
If Person A’s medical expenses are recognized as deductions, their taxable income decreases, resulting in lower taxes.
This system provides significant relief for someone like Person A, whose medical expenses are overwhelming.
Japan offers many such mechanisms to ease the tax burden.
【Types of Deductions】
There are 14 types of deductions in total, though you don’t need to remember all of them.
For example:
- Medical Expense Deduction: If you incur medical expenses, you can deduct those costs from your income.
- Disability Deduction: If you or a family member has a disability, you can deduct ¥270,000 from your income.
- Widow Deduction: If a woman has lost her husband and her income is low, she can deduct ¥270,000 from her income.
There are plenty of other deductions like these.
Next, we’ll dive into the details of medical expense deductions.
Special Thanks OpenAI and Perplexity AI, Inc
