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「優良ファンドを中心に運用しましょう｜リスクを知って、賢く増やす！」

〜前回のつづき〜

●それでも投資がしたいという人は・・・
●おまけ

●それでも投資がしたいという人は・・・

まずは真っ当な投資で

シミュレーションしてみましょう。

例えば

2千万円持ってるのであれば

2千万円のうち生活防衛資金を

500万円貯めておいたとする。

残り1500万円を投資に回すとする。

株式:3割

債券:7割

に分けて投資したとすると

〇〇ショックなど暴落が有った場合

最大損失はいくらか？

という事ですよね。

大体この場合であれば

1年で400万円ぐらい失うリスクが有る

という事なんです。

それに引き換え

期待出来る年間のリターンは

どれぐらいかというと

せいぜい3%前後ぐらいですね。

株式:3割

債券:7割

という割合で投資した場合だとすると

金額にすると年45万円ぐらいです。

1500万円を投資に回す。

株式3割

債券7割

で入れたとすると

〇〇ショックみたいな事が有った場合

1年で400万円ぐらい失うリスクが有るんですよ。

1500万円が

タイミングが悪ければ

入れてすぐのタイミングで

一瞬で400万円ぐらい

失っちゃうリスクは有ります。

でもそれだけのリスクを背負ってるのに

年間で期待出来るリターンというのは3%

つまり金額にして年間45万円ぐらい

「これでも大丈夫！」

と思えるのであればやってもいいです。

もしそれでもやるというのであれば

優良ファンドを中心に運用しましょう。

例えば・・・

VTI（Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF）

VYM（Vanguard High Dividend Yield Index Fund ETF）

HDV（iShares Core High Dividend ETF）

SPYD（SPDR Portfolio S&P 500 High Dividend ETF）

この辺は米国株ETFです。

AGG（iShares Core US Aggregate Bond ETF）

これは米国債券ETFです。

このへんであれば

素晴らしくいいファンドです。

今までのお話しを参考に

検討してほしいと思います。

ぼったくりファンドを

買わないように注意してください。

毎月分配型の投資信託なんかを

買わされているお年寄りも多いので

この辺は気をつけましょう。

〜〜〜つづく〜〜〜

Special Thanks college president Ryo.

●おまけ

≪≪Chat-GPTくんによる要約→perplexityちゃんによる文章まとめ≫≫

投資を始めたい方に向けて、資産運用のシミュレーションが提案されています。例えば、2,000万円のうち500万円を生活防衛資金として確保し、残りの1,500万円を株式3割、債券7割で投資するケースを考えます。この場合、〇〇ショックなどの市場暴落が起きた際には、1年で最大400万円の損失リスクが生じます。一方、期待できる年間リターンは約3%で、金額にすると年間45万円程度です。このリスクとリターンを受け入れられるなら、投資を進めても良いでしょう。

推奨されるファンドには、米国株ETFのVTI、VYM、HDV、SPYDや米国債券ETFのAGGがあります。これらは優良ファンドとして評価されています。ただし、ぼったくりファンドや毎月分配型の投資信託には注意が必要です。特に高齢者が不適切な商品を購入しやすいので、慎重に選ぶことが重要です。自分に合った投資戦略を検討しましょう。

Citations:
[1] https://www.fsa.go.jp/teach/simulation/interest_rate.html
[2] https://www.am-one.co.jp/pickup/nisa-guide/method-nisa/simulation.html
[3] https://hedgefund-direct.co.jp/column/hedgefund/savings-2000/
[4] https://www.jabank.org/money/unyou.html
[5] https://www.am.mufg.jp/tool/simulation_tsumitate.html
[6] https://www.nomura.co.jp/hajimete/simulation/unyou.html
[7] https://www.smbc.co.jp/kojin/special/lifetime/simulation/simulation.html
[8] https://www.fsa.go.jp/policy/nisa2/tsumitate-simulator/

≪≪Chat-GPTくんによる英訳≫≫

～Continuation from the previous discussion～

【For those who still want to invest…】

First, try a simulation with a sound investment strategy.

For example, if you have 20 million yen, set aside 5 million yen as emergency savings.

You would then invest the remaining 15 million yen.

If you split it with 30% in stocks and 70% in bonds, how much could you lose if a major crash, like the “XX Shock,” were to happen?

In this case, you could lose about 4 million yen in a year.

On the other hand, how much return can you expect annually?

At best, around 3%.

With a 30% stock and 70% bond allocation, that’s about 450,000 yen per year.

So, if you invest 15 million yen, splitting it 30% in stocks and 70% in bonds, there’s a risk of losing about 4 million yen in a year if a crash like the “XX Shock” occurs.

If the timing is bad, you could lose around 4 million yen shortly after investing.

Even with that level of risk, the expected annual return is just 3%, or around 450,000 yen.

If you think, “I’m okay with that!” then go ahead and invest.

If you’re still set on investing, focus on high-quality funds.

For example…