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「答えるべき重要な問いかけ｜目指せ資産アップ！3つの戦略で失敗しない投資」
〜前回のつづき〜
● 投資成功の鍵は3つの戦略にあり
投資において重要なのはこの3つです。
（1）アセットアロケーションを決める
（2）出来る限り手数料を払わない
（3）最大限優遇税制を活用する
この3つです。
（1）アセットアロケーションを決める
資産運用でどれだけのリターンが欲しいか？
それに対してどれだけのリスクを取れるか？
そのために
・株式
・債券
・不動産
・金
などの割合をどうすればいいか？
・日本
・先進国
・新興国
の割合をどうすればいいか？
自分に問いかけて考える
というのが大切です。
・どこに
・どんな割合で
投資するのか？
これを決めるのが大切なんですね。
（2）出来る限り手数料を払わない
手数料を出来る限り負担しない為には
どうすればいいのか考える。
無駄な手数料は払わないという事です。
（3）最大限優遇税制を活用する
NISAのような
税金を支払わない為に
活用出来る税制は無いのか？
以上これらの問いかけが
資本主義社会でお金を増やしていく為に
答えるべき重要な問いかけなんですよね。
これはすごく大切なんですよ。
・デジタル
・デザイン
・エンターテイメント
というのは関係ないんですよ。
本質ではない。
アセットアロケーションを決めるのが大切です。
「〇〇ファンドだからいい」
じゃなくて
結局そのファンドの中身は
・どこに
・どんな割合で
投資しているのか？
という事です。
自分の欲しいリターンとか
それに対してどれぐらいリスクを取れるか？
「年利10%を目指してます！」
とか
「一瞬であればいけるかもしれないですけど
資産が無くなるかもしれないですけど
いいですか？」
とか
リターンばっかり考えてる人とか
何のためにどれぐらい欲しいか
リターンを考えられてない人が多いんですよ。
どれぐらい欲しいか決められてない。
〜〜〜つづく〜〜〜
Special Thanks college president Ryo.
●おまけ
≪≪Chat-GPTくんによる要約→perplexityちゃんによる文章まとめ≫≫
投資成功の鍵は、主に3つの戦略に集約されます。まず、アセットアロケーションを決めることが重要です。これは、株式や債券、不動産、金などの資産クラスの配分を考え、どれだけのリターンを望むか、またそれに対してどれくらいのリスクを取れるかを明確にすることです。次に、手数料を最小限に抑えることが求められます。不要な手数料を削減することで、長期的な運用成果が向上します。そして、優遇税制を活用することも大切です。NISAなどの制度を利用し、税負担を軽減することで、投資収益を最大化できます。
投資はファンド名やトレンドではなく、その中身と配分が本質です。具体的な投資先や割合を考慮し、自身の財務目標に合わせた現実的な戦略を立てることが成功への道です。高いリターンばかりを追求するのではなく、自分のリスク許容度と目標に基づいた計画が重要です。
Citations:
[1] https://diamond.jp/zai/articles/-/75499
[2] https://adviser-navi.co.jp/watashi-ifa/column/16333/
[3] https://blog.nmb.co.jp/blog/guide/558/
[4] https://money-sense.net/258/
[5] https://www.alliancebernstein.co.jp/app/wp-content/uploads/2022/11/dc23e9f3989643729b218a8cca1cf791.pdf
[6] https://freeconsultant.jp/column/c355/
[7] https://anna-advisors.com/usefulinformation/20230618-1000/
[8] https://money-sense.net/161/
[9] https://adviser-navi.co.jp/watashi-ifa/column/25760/
[10] https://www.sbbit.jp/article/fj/48362
≪≪Chat-GPTくんによる英訳≫≫
～Continuing from the previous section～
【The Key to Investment Success Lies in Three Strategies】
There are three essential strategies in investing:
- Determine Your Asset Allocation
- Minimize Fees as Much as Possible
- Maximize Tax-Advantaged Accounts
These three points are crucial.
(1) Determine Your Asset Allocation
How much return do you want from your investments? And how much risk are you willing to take to achieve it?
To answer these questions, think about how to allocate your investments among:
- Stocks
- Bonds
- Real Estate
- Gold, etc.
And consider how to distribute them across regions:
- Japan
- Developed countries
- Emerging markets
It’s essential to ask yourself these questions and reflect on them.
Where and in what proportions will you invest? Deciding on this allocation is key.
(2) Minimize Fees as Much as Possible
Think about how you can reduce the fees you pay. This means avoiding unnecessary fees that can eat into your returns.
(3) Maximize Tax-Advantaged Accounts
Is there a tax-saving structure, like NISA, that you can use to avoid paying unnecessary taxes?
These questions are essential for growing wealth in a capitalist society.
It’s incredibly important.
Areas like digital, design, and entertainment are irrelevant here—they’re not the essence. What’s essential is deciding on your asset allocation.
It’s not simply about thinking, “This is a good fund because it’s called XYZ Fund.” What really matters is:
- Where does this fund invest?
- In what proportions?
Ultimately, you need to consider the returns you desire and the level of risk you can accept to achieve them.
Are you aiming for a 10% annual return? Or perhaps you think you can achieve that in a short time but might lose your capital—is that acceptable to you?
Many people focus only on the return but fail to clarify why they want it or how much return they actually need. Most people haven’t decided clearly how much they want.
Special Thanks OpenAI and Perplexity AI, Inc
