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「生きても死んでも税金｜稼げば稼ぐほど奪われる？日本の税制の真実」
〜前回のつづき〜
●知らなければ奪われる、知れば未来が変わる
以前にもお話ししましたが
税率を具体的に見てみると
（出店：リベラルアーツ大学）
要は
所得が195万円以下の場合の
所得税率は5%なんですよ。
一方
所得が4千万円を超える場合の
税率というと45%。
この税率は
何を意味してるのかというと
ピンと来る人
来ない人というのが
いると思うので
イメージしやすいように
労働でお金を稼ぐという前提で考えると
どういう事かというと
労働って
時間で稼ぐじゃないですか。
働いた時間と引き換えに
お金をもらうという事が
多いと思うので
労働でお金を稼ぐ
という前提で考えると
1）所得が195万円の人の場合
1ヶ月間に20日間働くうち
1日は国のために働いている。
所得税の為に働いている
という事なんですね。
2）所得が4千万円の人の場合
1ヶ月に20日間働くうちに
7日は国の為に働いている
という事になります。
ただしこれは
所得税の為だけですね。
更に住民税というのが
所得の10%かかるんですよ。
あと
社会保険料というのを考慮したら
半分くらいは
・国
・地方自治体
のために
働いてる事になっちゃう。
特に所得の高い人が
特にですね。
●トレンドは一層稼ぐ人を罰する方向になっている
平成26年までは
こんな感じだったんですよ。
（出典：https://kobito-kabu.com/zeikin-mamire/）
こういう税率だったんですけど
最大税率は40%でした。
ところが税制改革により
以下の表のようになったんですよ。
（出典：https://kobito-kabu.com/zeikin-mamire/）
1,800万円以上で
更に税金が高い人の部分が
増えてるんですよ。
税金が上がる事に
モチベーションが上がるという人は
いないと思います。
「もっと稼いだらもっと税金払えるぞー！
よっしゃー！」
「もっと稼いで税金払うぞ！」
みたいな人って
いないと思うんですよ。
だから稼ぐ意欲というのは
税金が高ければ高いほど
減退するというのは自然です。
だから
上がれば上がるほど
稼ぐ意欲も減退しちゃう。
稼いだら罰する
という仕組みなので
当たり前ですよね？
・少子高齢化
・人口減少
が既定路線になっている
この日本においては
この流れにおいて
税率が下がるという事は
ないでしょう。
財源が不足してる。
みんなお金が足りないんですよ。
だからもっともっと
税金を払ってもらわないと
足りないから。
今後もこの流れは止まらない。
ここでは詳しくは触れないですけど
・年金
・健康保険
・社会保険料
というのは
増加の一途を辿ってるという事で
本当に高いんですよ。
ドンドン上がってて
（出展：リベラルアーツ大学）
生きても死んでも税金
みたいな感じで
今のところ
めちゃくちゃ取られてるんですよね。
〜〜〜つづく〜〜〜
Special Thanks college president Ryo.
●おまけ
≪≪Chat-GPTくんによる要約→perplexityちゃんによる文章まとめ≫≫
日本の所得税制度は累進課税を採用しており、所得に応じて税率が異なります。例えば、所得が195万円以下の場合、税率は5%ですが、4,000万円を超える場合は45%に達します。このため、高所得者ほど多くの税金を支払うことになります。具体的には、月20日間働く場合、所得195万円の人は1日を所得税のために働きますが、4,000万円の人は7日間を費やします。さらに住民税や社会保険料を加えると、高所得者は収入の約半分を国や自治体に納めることになる場合があります。
このような税制は、特に少子高齢化や人口減少が進む日本において、財源不足を補うために導入されています。しかし、高所得者への増税は彼らの稼ぐ意欲を減退させる可能性があります。実際、平成26年以前は最大税率が40%でしたが、その後税制改革により最大税率が45%に引き上げられました。また、1,800万円以上の所得層に対する課税も強化されています。
さらに、年金や健康保険料なども増加しており、国民全体が「生きても死んでも税金」を支払う状況になっています。これらの負担は今後さらに高まる見込みです。日本では、増税傾向が続く一方で、低・中所得層への支援策も求められています。
Citations:
[1] https://www.nta.go.jp/taxes/kids/jissen/page07.htm
[2] https://invest.kansai-mansion.jp/column/income-tax-2025
[3] https://www.dlri.co.jp/report/macro/400177.html
[4] https://www.orixbank.co.jp/column/article/268/
[5] https://www.nta.go.jp/taxes/shiraberu/taxanswer/shotoku/2260.htm
≪≪Chat-GPTくんによる英訳≫≫
~Continuation from the Previous Discussion~
【If You Don’t Know, You’ll Lose; If You Know, Your Future Will Change
As I mentioned before, let’s take a closer look at tax rates.】
(Reference: Liberal Arts University)
Simply put, the income tax rate for those earning 1.95 million yen or less is 5%.
On the other hand, for those earning over 40 million yen, the tax rate is 45%.
What does this tax rate mean?
Some people may immediately understand, while others may not.
To make it easier to visualize, let’s consider the idea of earning money through labor.
Labor income is typically earned based on time worked.
In most cases, people exchange their working hours for money.
So, if we assume that income is earned through labor:
1) For someone earning 1.95 million yen:
Out of 20 working days per month, they work one day solely for the government—meaning they are working to pay their income tax.
2) For someone earning 40 million yen:
Out of 20 working days per month, they work seven days solely for the government.
However, this calculation is only for income tax.
In addition, resident tax takes another 10% of their income.
If we also consider social insurance premiums, then nearly half of their earnings go to:
– The national government
– Local municipalities
This is especially true for high-income earners.
【The Trend: Penalizing High Earners Even More】
Up until 2014, the tax system looked like this:
(Reference: https://kobito-kabu.com/zeikin-mamire/)
At that time, the maximum tax rate was 40%.
However, due to tax reforms, the system has changed as follows:
(Reference: https://kobito-kabu.com/zeikin-mamire/)
For those earning over 18 million yen, the tax burden has increased even further.
No one feels motivated when taxes increase.
No one says,
“If I earn more, I get to pay even more taxes! Yay!”
“I can’t wait to work harder just to pay more taxes!”
Naturally, the higher the tax rate, the less motivation people have to earn more.
The more tax increases, the less incentive people have to work hard.
It’s a system that essentially punishes people for earning more—it’s only natural that motivation declines.
In Japan, where:
– The population is aging
– The population is shrinking
There is almost no chance that tax rates will decrease.
Government funds are running low.
Everyone is short on money.
That’s why the government needs to collect even more taxes to cover the shortfall.
This trend is unlikely to stop anytime soon.
I won’t go into detail here, but:
– Pensions
– Health insurance
– Social insurance premiums
Are all rising continuously, making the financial burden extremely high.
They keep increasing.
(Reference: Liberal Arts University)
It feels like we are taxed both in life and in death.
At this rate, an enormous amount is being taken from us.
Special Thanks OpenAI and Perplexity AI, Inc
